证券监管“智能+科技”化用未雨绸缪代替亡羊补牢

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监督的智能化和技术化是大势所趋。它将充分改变财政资源配置的有效性,彻底改变原有的监管观念,推进监管,有效控制风险。

今年9月,中国证监会召开了关于全面深化资本市场改革的座谈会,提出了十二项重点任务。最近,媒体记者去了上海证券交易所技术公司和科学技术委员会审计中心,仔细观察了上海证券交易所的行业基础设施。上海证券交易所利用移动互联网,大数据和人工智能等新兴技术,打造功能强大,性能卓越,安全性,可靠性和独立控制的世界一流交易系统。它实现了将技术用于监督,服务和内部管理。

随着中国金融业的飞速发展,原来的监管模式已经很难适应波云目前的市场状况。

首先,金融业的发展已使跨境运营成为常态。但是,目前,该国仍然有单独的监管机构。相同的复杂业务可能涉及许多不同类型的投资目标,例如期货和股票。它需要许多不同的机构进行监督。由于不同机构监管的力度和视角存在明显差异,因此很容易滋生监管空白。

第二,金融业的创新发展和相关产品的创新使得传统监管难以跟上步伐,导致监管滞后。传统法规仍然基于行业规则和现场检查。监管人员中的从业人员较少,与金融机构的合作不足会使监管机构难以发现日益隐蔽的违规行为。

此外,当前的国内监管策略仍由人们主导。风险发生后,往往缺乏补救措施和惩罚手段,就是缺乏灵活性和监督灵活性。即使完成“修羊”任务,仍然会造成严重的资源浪费。中国目前采取的严厉惩罚措施是典型的事后监督模式,迫使市场实体必须遵守法规。但实际上,这些惩罚难以弥补这些违规行为的负面影响,甚至导致投资者蒙受二次损失。

近年来,上海证券交易所一直致力于智能监管和科技监管的建设,将有效解决上述问题。

促进智能监管将有助于建立一个完整的监管平台,充分发挥行业监管的协同作用。在上海证券交易所制定的几个中期目标和特定任务中,还包括一个集成的监管平台。促进行业数据共享,综合利用舆情检测,异常交易监控等手段,大量监管机构形成协同效应,提高监管全景透视能力,关联方交易挖掘能力等,从而减少对职能和职位重叠造成的错位的监督。

在为监管模型提供“技术”基因的同时,它可以有效突破传统的监管瓶颈。借助大数据技术,上海证券交易所建立了“公司快速浏览”,“风险扫描”和“财务回顾”三个模块,从公司的基本面,外部关系到内部治理结构,产品风险以及然后到公司的生产经营。该过程将在有关部门的“科技眼”的监督下,解决监督滞后,识别能力差的问题。

另外,智能监管的最重要优势是可以将监管向前推进,从传统的纪律处分转变为事前识别,可以有效避免对市场的不利影响。通过人工智能技术,可以实现投资者的肖像,可以从多个方面建立账户库,特征库,如账户信息,头寸偏好,历史事件等,同时利用大数据技术来拆分账户交易行为,挖掘疑似案例和“聪明”“技术”的结合可以帮助监管机构了解投资者的投资行为,甚至可以对其进行预测,在崩溃之前对其进行识别,然后将其扼杀掉。

金融,作为高科技产业,其技术更新迭代非常快。只有将人工智能,大数据,云计算等先进技术切入监管领域,才能提出这种“主动老虎”。放进笼子里。在许多发达的金融市场中,正在探索将智能和技术手段应用于传统监管。例如,德国金融法规中常用的区块链技术,新加坡建造的“智能金融中心”和FTIG值得中国证券投资。监督部门利用它。

总而言之,监管的智能化和技术化是大势所趋,它将彻底改变原有的监管理念,将监管向前发展,从传统的“强化”向“预防”转变,以充分发挥配置的作用。财力。同时有效地管理风险。

□盘和林(盘古智库高级研究员)